L'accueil,  le service,  la compétence au service de votre  patrimoine

 

Créée en 1994, COFIGE Patrimoine est une société d'ingénierie patrimoniale tournée vers le conseil aux particuliers et entreprises.

Outre notre analyse et le conseil apporté à l'organisation juridique et fiscale du patrimoine, nous mettons à votre disposition un certain nombre de services et d'outils de gestion patrimoniale alliant performance, souplesse et simplicité.

Près de 2000 fonds disponibles sur un seul compte titres ou une enveloppe assurance-vie.

Vous avez la possibilité d'investir ou de vous constituer un portefeuille de SICAV personnalisé du plus prudent au plus audacieux sur un seul compte Rothschild & Cie Banque ou un seul contrat d'assurance multisupport multigestionnaire Coralis Sélection (AXA) ou Rothschild Assurance Courtage parmi plus de 2000 SICAV et fonds communs de placement français et étrangers choisis parmi nos partenaires.

Accès aux contrats d'assurance vie en euros de la société Swiss Life, AXA Théma, Nortia... Nos partenaires figurent parmi les plus grands noms de la finance : La Compagnie Financière Edmond de Rothschild Banque, Rothschild Banque, AXA, Banque Leonardo, Carmignac Gestion, Blackrock, Mandarine Gestion, Franklin Templeton, DNCA, East Capital Asset Management, Rouvier Associés....

Une fois la hiérarchie de vos objectifs déterminée - réduire le coût de la transmission, préparer la retraite, diversifier les placements financiers, se constituer ou dynamiser un portefeuille de valeurs mobilières, optimiser les liquidités, protéger le conjoint, défiscaliser ses revenus, bénéficier d'une aide déclarative, compléter ses revenus etc... - le conseiller COFIGE Patrimoine donne son diagnostic et propose des solutions sur mesure, mises en oeuvre en toute indépendance, dans le cadre d'une stratégie globale à court et à moyen-long terme.

Le conseiller s'engage naturellement à informer le client régulièrement de l'évolution des solutions retenues et d'une manière générale de l'actualité patrimoniale du moment.

 

Règlementation

 

Vos conseillers COFIGE PATRIMOINE, Messieurs Claude AUMEUNIER, Claude BENARD, Daniel JOLY, Dominique BOUREL et Patrick SCARPARO, relèvent des statuts réglementés suivants :

 

Conseil en investissements financiers (CIF)
N° d’enregistrement :                                                                       A 0210 500
Référencé par la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers.

Activité de démarchage bancaire et financier
N° d'enregistrement du conseiller                                                                105160787ORD
N° d'enregistrement de la société                                                                2050880125 V.B

démarchant notamment pour les opérations, produits et services des établissements suivants :
- Axa banque
- BPI
- Gérer Conseil
- Rothschild et cie Banque
- UFG-LFP
- Banque Leonardo
- Robeco

 

Principaux partenaires gérants de fonds

ALLIANZ Asset Management ; Axa Investment Managers ; Barclays AM France ; AMUNDI AM ; Carmignac Gestion ; CCR Gestion ; Comgest ; CPR AM ; Dexia AM ; DNCA Finance ; DWS Investments ; Edmond de Rothschild AM ; Fidelity; Financière de l'Echiquier ; Fortis Investments ; Franklin Templeton Investments ; HSBC Private Bank France ; ING IM ; Invesco ; JP Morgan AM ; UFG-LFP ; Metropole Gestion ; Ofivalmo Gestion ; Rothschild & cie Gestion ; Schroders IM ; Sycomore AM ; Tocqueville Finance.

Courtier en assurance
Inscrit sur la liste des Courtiers en Assurance (ORIAS) sous le numéro 07 005 462 selon l’article R.512-5 du code des assurances, n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance, et pouvant notamment  présenter les opérations d'assurance ou de capitalisation des établissements suivants :

Afer, April , AVIP, Dexia Epargne Pension, Generali, Fortis, La Mondiale, Nortia, Rothschild Assurance Courtage, Swiss Life, Axa Théma.

Compétence juridique appropriée
Votre conseiller est titulaire d'un diplôme lui délivrant la compétence juridique appropriée quant aux conseils patrimoniaux qui peuvent vous être faits.

En conformité avec la loi dite de Sécurité Financière du 1er août 2003 et le règlement général de l’Autorité des Marchés Financiers homologué par un arrêté du Ministre des Finances en date du 15 avril 2005.
Les conseillers du  cabinet COFIGE Patrimoine sont titulaires :

1. du statut de Conseiller en Investissement Financiers, pour les prestations de conseils en matière de placements financiers. Ce statut de CIF, crée par loi, permet de réglementer l'activité de conseil, COFIGE Patrimoine a reçu l'agrément CIF référencé sous le numéro A097500 par la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association agrée par l'Autorité des Marchés Financiers.
   
   
2. de la Compétence Juridique Appropriée, nécessaire à la délivrance de conseils juridiques  accessoires à la consultation patrimoniale. Titulaire DESS Banque Finance Assurance Marketing Financier Université PARIS X.
   
   
3. du statut de Démarcheur Financier, lui permettant de proposer des produits financiers. La Loi sur la Sécurité Financière a également réglementé la commercialisation des produits financiers par ce statut. Le cabinet COFIGE Patrimoine est enregistré par la Banque de France sous le numéro 2050880125VB.
   
4. du statut de Courtier en Assurances, pour la commercialisation de tous types de produits d'assurance : assurance-vie, capitalisation, assurance décès. Le cabinet est déclaré au Parquet du Tribunal de Paris, Article R.514-8 du Code des Assurances, n° ALCA 06009116.
   
   
5. de la carte de Transaction Immobilière, afin de pouvoir être intermédiaire dans l'acquisition et la gestion de biens immobiliers. Le cabinet  COFIGE Patrimoine est titulaire de la carte professionnelle « Transactions sur immeubles et fonds de commerce «  prévue par la loi n°70-9 du 2 janvier 1970.

 

 

Outils du Cabinet

Informatique :
Logiciel de consolidation de compte et d’agrégation : O2S Harvest
Logiciel d’analyse patrimoniale : Big Expert Harvest

Internet :
Site : www.cofige.fr

Base documentaire :
Francis Lefebvre (Fiscal, Social, Comptable, Patrimonial)
Fidnet (Fidroit) : Actualité juridique, fiscale, patrimoniale.
Patrithèque  (actualité patrimoniale) : Harvest

COFIGE Patrimoine est membre de :
La C.I.P. (Chambre  des Indépendants du Patrimoine)
C.R.I.P. (Club de Réflexion des Indépendants du Patrimoine)